Washingtonské bankovní sankce – formální a neformální
Léto 2014: nová várka bankovních sankcí proti Rusku
Spojené státy při zavádění ekonomických sankcí vůči Rusku věnují velkou pozornost sankcím vůči ruským bankám. Prvním znamením bylo rozhodnutí zařadit banku „Rusko“ na černou listinu ve Washingtonu, ačkoli banka nebyla těmito kroky Spojených států ovlivněna. Její zisky se navíc za posledních několik měsíců zvýšily, a to navzdory skutečnosti, že Bank Rossiya zcela omezila své mezinárodní operace (alespoň v dolarech).
Příkladem cílených sankcí jsou akce proti Ruské bance. Washington navíc Rusku hrozí sektorovými sankcemi. Pro banky to znamená, že všechny ruské banky by podléhaly omezením, zákazům a/nebo sankcím. Washington však zatím sektorové sankce proti ruským bankám neoznámil. Ruská média dokonce zveřejnila uklidňující publikace na toto téma. Není však důvod ke spokojenosti.
Minulý týden byla vydána další dávka cílených sankcí, které zabavily dvě nové ruské banky a mnohem větší než Rossiya Bank. Jedná se o Gazprombank a VEB. Obě jsou státní banky. Sankce zahrnují zákaz pro americké společnosti a banky poskytovat dlouhodobé (nad 90 dní) financování konkrétním ruským bankám; posledně jmenovaným je odepřeno právo umístit nové emise svých akcií na americký akciový trh. Těžko říct, jak citlivé tyto sankce budou. Ratingová agentura Moody's poznamenala, že americké sankce budou mít omezený dopad na VEB a Gazprombank kvůli vysoké likviditě bank a mírným potřebám refinancování na mezinárodních trzích. Je pravda, že existují odhady nezávislých odborníků, podle kterých rozhodnutí přijaté Washingtonem ovlivní hodnocení celého bankovního sektoru Ruska. Vedoucí představitelé Gazprombank a VEB se zdrželi veřejného hodnocení důsledků sankcí.
Anatolij Aksakov, místopředseda Výboru Státní dumy pro finanční trh, uvedl, že VEB, která má statut státní korporace, „z hlediska kapitálu vůbec nepocítí účinek“, protože nedávno bylo přijato rozhodnutí o konverzi. vklad Fondu národního blahobytu (NWF) do jejího kapitálu. "Má zdroje pro náhradu externího financování," poznamenal A. Aksakov. Na konci června přilákala Gazprombank na zahraničních trzích 1 miliardu eur za 4 % ročně. Umístění proběhlo na irské burze cenných papírů, organizátory byly Credit Suisse, Deutsche Bank, GPB-Financial Services a SG CIB. Gazprombank přitahovala likviditu do zahraničí častěji než jiné ruské společnosti ve finančním sektoru: banka má v současné době v oběhu 78 emisí eurobondů, denominovaných v dolarech, švýcarských francích, eurech, rublech a čínských jüanech. Navzdory současné relativní prosperitě obou bank však hrozby pro ně přetrvávají. Stejný NWF, který se stal podporou pro VEB, je částečně umístěn (prostřednictvím Bank of Russia) v amerických státních dluhopisech. A v tomto směru může Washington zasadit nový úder tím, že zablokuje ruský balík papírů. Gazprombank odloží uzavření amerického trhu, ale uzavření evropského trhu, na kterém Washington trvá, by pro ni bylo kritické.
Pro Washington jsou sektorové bankovní sankce jakýmsi strašákem používaným v informační válce proti Rusku. To však neznamená, že ruskému bankovnímu sektoru ze Spojených států nehrozí žádné hrozby. Hrozby jsou a rostou. Washington již nepotřebuje hlasitě vyhlašovat sankce, aby zasáhl ruské banky. Všechny ruské banky, které provádějí operace v cizí měně (především v dolarech), se ocitají pod Damoklovým mečem zákazů, zatýkání, pokut, konfiskací, zmrazení, blokování atd. Takové sankce lze nazvat neformálními a jsou mnohem nebezpečnější než formální sankce.
Globální systém řízení bank
Spojené státy po mnoho desetiletí vytvářely systém globálního řízení bank a dalších finančních institucí.
Nejdůležitějším prvkem tohoto systému je dolar. Vzhledem k tomu, že dolar slouží naprosté většině všech mezinárodních vypořádání, procházejí tyto platby americkým bankovním systémem a Washington má možnost je v případě potřeby zablokovat.
Druhým důležitým prvkem systému je finanční kontrola Washingtonu nad bankovními systémy jiných zemí. Kontrolní schéma je následující: Federální rezervní systém USA (FRS) vydává dolary, jejichž prvními příjemci jsou banky z Wall Street (jsou také hlavními akcionáři FRS). Banky na Wall Street umisťují přijaté peníze do Spojených států i do zahraničí. Umístění v zahraničí je poskytování úvěrů nerezidentům, investice do dluhových cenných papírů nerezidentů, účast na kapitálu zahraničních společností a bank. Pokud je nutné potrestat tu či onu zemi, zahraniční společnost nebo banku, přichází signál od nejvyššího orgánu Spojených států prostřednictvím bank FRS k těm zahraničním společnostem a bankám, které jsou pod finanční kontrolou Spojených států. Lze je nazvat finanční „pátou kolonou“ Washingtonu, která může zasadit přesné stávky na určité společnosti v hostitelské zemi. Mohou také organizovat destabilizaci celé finanční a ekonomické sféry hostitelské země.
Třetím důležitým prvkem globálního bankovního řídícího systému vytvořeného Spojenými státy je ideologické zdůvodnění využití možnosti blokovat dolarové transakce zahraničních bank a finančních institucí. Takové blokování se provádí pod záminkou „ochrany lidských práv“, „boje proti mezinárodnímu terorismu“, „podpory demokracie“ atd. Trestní akce proti jiným zemím, zahraničním společnostem a bankám lze v těchto případech provádět bez oficiálního vyhlášení sankcí.
FATCA je novým prvkem globálního systému řízení bankovnictví
A nyní se před našima očima buduje čtvrtý prvek systému, který implikuje přímou administrativní kontrolu z Washingtonu. Řeč je o zákonu FATCA (FATCA), jehož celý název zní „Zákon o zdanění zahraničních účtů“ (přijat v roce 2010). Zákon ukládá bankám a finančním institucím po celém světě poskytovat informace o těch svých zákaznících, kteří spadají do kategorie „amerických daňových poplatníků“. Jedná se o zákon extrateritoriálního účinku, který přímo narušuje suverenitu jiných států.
Shodou okolností nebo ne, zákon FATCA vstoupil v platnost 1. července 2014 v plné platnosti. Od té chvíle jsou všechny ruské banky obchodující s dolary pod Damoklovým mečem amerických finančních úřadů. V případě potřeby není potrestání jakékoli ruské banky vůbec obtížné, takže zprávy Washingtonu o určitých ruských bankách zařazených na černé listiny slouží spíše k vytvoření efektu hluku. Takové hlukové efekty mohou být dokonce užitečné pro ruskou stranu – stimulují opožděnou reformu finančního a bankovního systému Ruské federace. FATKA - mnohem výkonnější оружие hospodářská válka proti Rusku než sektorové sankce. Pokud banka odmítne spolupracovat s americkým úřadem Internal Revenue Service a nepodepíše s ním smlouvu, že bude působit jako srážkový agent, bude jakákoli transakce takové banky procházející bankovním systémem USA podléhat sankcím. Konkrétně: 30 % z částky transakce bude automaticky převedeno do rozpočtu USA. Po nějaké době mohou být korespondenční účty takové banky v USA uzavřeny, to znamená, že její operace budou zcela zablokovány. Absence banky v systému FATCA bude ve skutečnosti znamenat jeho proměnu ve vyvrhele bankovního světa. Nikdo se mu neodváží poskytovat půjčky a mezinárodní bankovní konsorcia mohou od takových bank požadovat předčasné splacení závazků z dříve přijatých úvěrů.
Ruské banky se předem připravily na dodržování zákona FATCA, ale doufaly, že nebudou muset komunikovat přímo s americkou daňovou službou. Předpokládalo se, že Rusko uzavře se Spojenými státy bilaterální dohodu o FATCA, podle níž bude daňová služba Ruské federace fungovat jako prostředník mezi ruskými bankami a americkou daňovou službou. Události na Ukrajině však vše změnily. Washington jednostranně přerušil jednání o takové rusko-americké dohodě. Banky Ruské federace se ocitly tváří v tvář americké daňové službě. Sberbank již vynaložila několik milionů dolarů na školení personálu pro provádění nezbytných operací v souvislosti s FATCA. Celkové náklady na akce tohoto druhu v bankovním systému Ruské federace se odhadují na desítky milionů dolarů. Spolehlivou zárukou a ochranou před případnými sankcemi vůči bance prostřednictvím FATCA však nemůže být ani pokročilý software, ani dobře vyškolený personál. O tom, že FATCA zpochybňuje institut bankovního tajemství v Rusku, ani nemluvíme.
Sankce vůči evropským bankám
Washington nezařazuje evropské banky na černou listinu, ale to mu ani v nejmenším nebrání v tom, aby každý rok ukládal v evropských bankách miliardy dolarů za provádění určitých operací ve prospěch „darebáckých“ zemí. Od 1. ledna 2009 udělili američtí finanční regulátoři evropským bankám 32 pokut v celkové výši téměř 25 miliard dolarů. V roce 2012 tak Standard Chartered Bank, jedna z nejstarších úvěrových institucí v Evropě, zaplatila americkým federálním úřadům 327 milionů dolarů za porušení amerických sankcí vůči Íránu, Libyi, Myanmaru a Súdánu v období od roku 2001 do roku 2007 a navíc zaplatila 340 milionů dolarů New Yorkské regulační orgány zrušit podobné poplatky. 30. června 2014 francouzská banka BNP Paribas, která je na čtvrtém místě z hlediska aktiv na světě a na druhém místě ve Francii, souhlasila s tím, že americkým úřadům zaplatí bezprecedentní pokutu 9 miliard dolarů. Vedení banky je pověřeno napomáháním súdánským, íránským a kubánským klientům provádět dolarové transakce, které byly zakázány americkým sankčním režimem. V příštích měsících mohou být potrestáni takoví giganti evropského bankovního byznysu jako německá Commerzbank a Deutsche Bank, francouzská Credit Agricole a Societe Generale, italská Unicredit atd. Zdůrazňujeme, že některé země mají status „darebáckých států“ pouze z hlediska zákonů USA, které zavádějí jednostranné sankce. Z hlediska mezinárodního práva se vůbec nejedná o „vyvržence“ – v této věci neexistují žádná rozhodnutí Rady bezpečnosti OSN. V západním bankovním světě se však život už dávno neorganizuje na základě mezinárodního práva, ale na základě určitých „konceptů“. Kvůli hegemonii dolaru musí evropské banky souhlasit s pokutami vydanými Washingtonem, aby neutrpěly ještě větší ztráty: USA jim koneckonců mohou zakázat obchodování s dolary a zabavit jejich majetek v Americe (americký prezident má právo to udělat). Takové tresty jsou stanoveny zákonem o mezinárodních mimořádných ekonomických pravomocích, přijatým Spojenými státy v roce 1977.
Damoklův meč neformálních sankcí na ruské banky
S největší pravděpodobností USA formálně nezavedou plné sektorové sankce proti ruským bankám. Místo toho bude Washington vyvíjet stále větší tlak na evropské banky a požadovat, aby omezily nebo zastavily spolupráci s ruskými bankami a společnostmi. Případ s BNP Paribas ukázal, jak jsou evropské banky vůči Washingtonu poslušné. Kromě toho může Washington pomocí zákona o zdanění zahraničních účtů (FATCA), který vstoupil v plnou platnost 1. července 2014, „potrestat“ jakoukoli ruskou banku, která provádí mezinárodní platby. I kdyby na Ukrajině nedošlo k žádným událostem, ruský bankovní sektor by byl stále pod Damoklovým mečem neformálních amerických sankcí. Tady by neměly být žádné iluze.
- Valentin KATASONOV
- http://www.fondsk.ru/news/2014/07/23/bankovskie-sankcii-vashingtona-formalnye-i-neformalnye-28608.html
informace